Proteção de Dados Pessoais

Esta Declaração descreve as práticas relativas ao tratamento de dados pessoais dos clientes e leads que utilizam o website da Optimize (www.optimize.pt), as redes sociais, canais digitais e aplicativos multiplataforma. Neste sítio da Optimize Investment Partners (OIP), não se recolhe qualquer informação pessoal sem o seu conhecimento nem se cedem dados pessoais a terceiros. Quaisquer dados pessoais fornecidos serão tratados com as garantias de segurança e confidencialidade, exigidas pelo Regulamento Geral de Proteção de Dados, Regulamento n.º 2016/679.

No âmbito do registo na C.N.P.D. assumimos para com os utilizadores do sítio da Optimize Investment Partners os seguintes compromissos:

• Proceder ao tratamento de dados de forma lícita e leal, recolhendo apenas a informação necessária e pertinente à finalidade a que se destina;
• Assegurar ao titular o direito de acesso aos dados de que seja titular e à sua retificação ou supressão nos termos da lei, bem como no respeitante à autorização ou oposição para a realização de ações de promoção e marketing de produtos financeiros e outros, sempre que este o solicite por telefone, por documento escrito dirigido à Optimize, ou através do website;
• Não utilizar os dados recolhidos para finalidade incompatível com a da recolha;
• Manter os dados exatos e, se necessário, atuais;
• Assegurar o consentimento expresso do titular dos dados sempre que tal for exigido;
• Ter sistemas de segurança que impeçam a consulta, modificação, destruição ou adição dos dados por pessoa não autorizada a fazê-lo e que permitam detetar desvios de informação intencionais ou não;
• Respeitar o sigilo profissional em relação aos dados tratados;
• Não realizar interconexão de dados pessoais, salvo autorização legal ou autorização da C.N.P.D;
• Respeitar e proteger a confidencialidade de todas as informações relativas ao titular de dados, nos termos legalmente estabelecidos.

Com o fim de cumprir com os princípios da privacidade, especialmente relativos à qualidade dos dados, a Optimize informa que apenas deve facilitar-nos os seus próprios dados pessoais e não os de terceira pessoa, a menos que seja o seu representante legal. Assim mesmo, para otimizar a qualidade da informação, necessitamos que quando esteja a submeter os seus dados, estes sejam corretos, atuais, exatos e verdadeiros.

Será responsável por qualquer dano, direto ou indireto que cause a terceiros ou à Optimize, no caso de os dados facilitados serem de um terceiro que não representa, ou que os seus dados próprios ou da terceira pessoa que não representa, sejam dados falsos, erróneos, não atualizados, ou sejam inadequados.

O serviço web oferecido pela Optimize não é permitido a menores de idade, portanto se é menor de 18 anos, pedimos-lhe que renuncie a utilizar os serviços de nossa web.

Responsável pelo Tratamento de Dados

No seguimento da consulta a este sítio, podem ser tratados dados pessoais. O responsável por esse tratamento é a OIP, com sede na Avenida Fontes Pereira de Melo Nº21 4º, 1050-116 Lisboa – Portugal.

A OIP nomeou como Encarregado de Proteção de Dados o Responsável pelo Controlo de Cumprimento, que pode ser contactado em Avenida Fontes Pereira de Melo, 21, 4º, 1050-116 Lisboa ou através de compliance@optimize.pt.

Condições de Utilização

A OIP reserva-se o direito de anular qualquer pedido de subscrição realizado por um utilizador registado com o qual exista um litígio a decorrer. Considera-se que o cliente confirmou o pedido e aceitou as presentes Condições, após a confirmação dos dados fornecidos. Os dados fornecidos pelos Clientes e registados neste sítio constituem a prova do conjunto das operações realizadas pelos seus Clientes. A Optimize poderá ceder ou transmitir os dados pessoais do titular a qualquer instituição que se encontre, de forma direta ou indireta, em relação de domínio ou grupo com a Optimize Investimento SGPS SA. Como exigido regulamentarmente, são também destinatários dos dados de Clientes a Autoridade Tributária e as Autoridades de Supervisão, caso aplicável.

A OIP efetua a gravação das chamadas telefónicas com o objetivo de manter a qualidade do serviço e um registo das mesmas que permita verificar a integridade das comunicações realizadas através deste meio. O interesse legítimo da realização das gravações telefónicas é baseado na garantia e comprovação da veracidade e integridade das informações fornecidas por esse meio. Tendo em consideração que as ordens de subscrição ou reembolso podem ser efetuadas por este meio, o que leva à necessidade de conservar as respetivas gravações para estabelecer a integridade da informação associada a uma determinada data, evitando erros e mal-entendidos que possam prejudicar as partes. Consequentemente, a licitude do tratamento justifica-se com a necessidade de comprovar uma comunicação como meio de prova em procedimento judicial, em caso de litígio entre as partes. A base legal deste tratamento de dados é o cumprimento das obrigações ao abrigo da Diretiva Europeia 2014/65/EU (MiFID II) e Regulamento Delegado 2017/565 (MiFIR).

Atualização de dados

O Usuário é a principal fonte de informação dos dados pessoais, pelo que a OIP solicita que, com finalidade de manter os seus dados atualizados a todo o momento, de acordo com os princípios do RGPD, comunique para info@optimize.pt, nomeadamente para o exercício dos direitos de acesso, retificação, esquecimento e oposição, qualquer alteração aos seus dados, como o fim da sua atividade na entidade que representa, a fim de se proceder ao cancelamento e/ou tratamento dos mesmos.

Consentimento para envio de publicidade

A OIP não enviará comunicações publicitárias ou promocionais por correio eletrónico ou outro meio de comunicação eletrónica equivalente, que não tenham previamente sido solicitadas ou expressamente autorizadas pelos destinatários das mesmas.

O Usuário pode solicitar a exclusão de forma voluntária para não receber mais informações comerciais através dos canais de Apoio ao Cliente fazendo prova da sua identidade ou solicitando que o seu email seja retirado da base de dados.

Os seus dados pessoais serão conservados nos nossos sistemas de informação de forma indefinida para levar a cabo campanhas de comercialização dos produtos e serviços da empresa, sempre e quando não exerça a sua oposição para envios publicitários.

Redes Sociais, canais digitais e aplicativos multiplataforma

No caso de o Usuário ser fã, seguidor ou análogo da nossa empresa na vertente das diferentes redes sociais, canais digitais de comunicação ou aplicativos multiplataforma, o mesmo deve ter em conta que a Optimize pode consultar ou dissociar os dados do Usuário de forma restrita em função do perfil do Usuário nessas redes, canais ou aplicações.

Qualquer retificação aos dados do Usuário ou restrição de informação deverão ser realizadas pelo próprio através da confirmação do seu próprio perfil de Usuário na rede social, canal digital ou aplicativo. Por defeito, o Usuário consente o seguinte:

• O tratamento dos seus dados pessoais, no contexto das ditas redes sociais, canais digitais e aplicativos conforme às respetivas Políticas de Privacidade;
• O acesso da OPI aos dados contidos no seu perfil ou biografia, dependendo da sua configuração e da sua privacidade em cada uma das redes, será mais ou menos amplo;
• As notícias publicadas sobre os nossos eventos, os nossos comentários poderão aparecer no seu muro ou biografia;
• A receber comunicações sobre os nossos produtos/eventos;
• Caso queira deixar de seguir-nos, deve clicar na sua rede social a opção de “Unfollow” ou “Deixar de seguir”.

Tipos de Dados Tratados e sua Finalidade

Dados de Navegação

A infra-estrutura tecnológica necessária ao funcionamento deste sítio regista automaticamente alguns dados pessoais, cuja transmissão é inerente à utilização do protocolo de comunicação da Internet. Trata-se de informação técnica relativa às visitas e destina-se à produção de estatísticas sobre a navegação no sítio da OIP, sendo essa informação conservada pela OIP por um período de 12 meses. Estes dados não serão associados a pessoas identificadas.

Os dados tratados são o número do endereço IP (Internet Protocol) do visitante, o tipo de navegador de Internet (browser) e o sistema operativo utilizados, a data e a hora da consulta, as páginas visitadas no sítio e os documentos descarregados.

A OIP utiliza ainda, como ferramenta analítica dos dados de navegação, o Google Analytics, que produz relatórios estatísticos sobre a utilização do sítio. Trata-se de dados agregados que indicam o número de visitas, o número de páginas vistas, o território de acesso, a duração da visita, os documentos descarregados, o tipo de navegador de Internet usado (browser).

Esta informação não é usada pela OIP para rastrear ou coligir qualquer informação pessoal identificada dos visitantes, incluindo através da ligação do endereço de IP à identidade do utilizador do computador.

Quando recolhemos os seus dados pessoais?

• Quando contrata os nossos serviços por telefone, correio eletrónico ou presencialmente;
• Quando acede ou consulta os sites ou páginas das redes sociais da Optimize;
• Quando solicita o contacto com a Optimize através do site;
• Quando contacta com a Optimize através de canais digitais de comunicações ou aplicativos multiplataforma;
• Quando realiza consultas através do formulário de contato;
• Quando realiza consultas através de serviços de Chat;
• Quando assiste a seminários, eventos ou cursos organizados pela Optimize.

Como são recolhidos os seus dados pessoais?

• Por si proporcionados, diretamente: pode visitar o nosso website sem se identificar ou revelar qualquer informação pessoal sobre si, no entanto, para proporcionar-lhe um serviço completo, podemos solicitar e recolher informação pessoal. Por exemplo, recolhemos informação sobre si quando está a realizar uma consulta de informação através dos formulários de contacto ou quando lhe damos acesso a uma conta. Este tipo de informação recolhida pode incluir o endereço do seu correio eletrónico, nome, apelidos, morada e número de telefone;
• Das cookies: Também podemos recolher informação das “cookies” que estejam armazenadas no seu computador ou dispositivo móvel. As cookies são pequenos ficheiros armazenados no disco rígido ou numa memória do seu dispositivo eletrónico. Para obter mais informação sobre o uso e a finalidade das cookies que utilizamos, poderá consultar a política de cookies. Não obstante, pode alterar as opções do seu navegador para deixar de aceitar cookies ou que este lhe pergunte antes de aceitar uma cookie dos sítios webs que visita. No entanto, se não aceita cookies, é possível que não possa utilizar todos os nossos serviços.
• Dos Registos: Podemos registar certa informação e armazená-la nos nossos ficheiros de registo quando interage com os nossos Serviços. Esta informação pode incluir o Protocolo de Internet (IP) ou outros endereços do dispositivo ou números de identificação, assim como o tipo de navegador, fornecedor de serviços de Internet, nº de telefone, etc.

Para que Finalidades tratamos os seus dados pessoais?

A OIP trata os dados necessários à gestão e otimização da prestação dos nossos Serviços bem como com vista a assegurar a manutenção da relação comercial com os nossos Clientes e Usuários. Além disso, também utilizamos esta informação para enviar-lhe publicidade do seu interesse, relacionada com os produtos, novidades, ofertas e promoções.

Os dados recolhidos são tratados para as seguintes finalidades:

• Celebração e / ou execução dum contrato de prestação de serviços de intermediação financeira, que abrange: registo e depósito de unidades de participação ou gestão de carteiras, de acordo com os termos e condições estabelecidos no contrato formalizado entre as partes, bem como diligências pré-contratuais a pedido dos Clientes;
• Envio de comunicações de carater promocional ou meramente informativo sobre temas relacionados com os serviços ou produtos da Optimize;
• Definição de perfis comerciais de marketing para envio de comunicações de carater promocional ou meramente informativo adequadas às necessidades e preferências dos titulares;
• Cumprimento de diligências de prevenção de branqueamento de capitais e financiamento ao terrorismo;
• Cumprimento de diligências de prevenção de abuso de mercado;
• Reporte aos supervisores;
• Reporte às autoridades fiscais e administrativas;
• Prestação de informações em processos judiciais;
• Atender e responder às comunicações ou pedidos de informação por parte dos titulares dos dados;
• Gravar as chamadas telefónicas com o propósito de manter a qualidade do serviço e manter um registo para identificar a integridade das comunicações realizadas através deste meio;
• Definição de perfis comerciais de marketing para envio de comunicações de carater promocional ou meramente informativo adequadas às necessidades e preferências dos titulares;
• Comunicar os dados dos seus clientes a outras empresas do Grupo Optimize.
• Enviar comunicações de carater promocional ou meramente informativo sobre temas relacionados com os serviços ou produtos da Optimize;

Direitos dos Titulares dos Dados

Nos termos Regulamento Geral de Proteção de Dados, os titulares dos dados têm, sobre os seus dados pessoais, os seguintes direitos:

Para exercer estes direitos, o titular dos dados (cliente) deve dirigir o seu pedido por escrito para o endereço postal da OIP (acima indicado) ou através do endereço eletrónico info@optimize.pt.

O Cliente poderá apresentar uma reclamação junto da Optimize Investment Partners, para compliance@optimize.pt ou junto da Comissão Nacional de Proteção de Dados.

Ligações para Outros Sítios

O nosso sítio contém ligações para outros sítios. Esta política de privacidade não abrange as ligações que existam neste sítio para outros sítios, nem nos responsabilizamos pelas políticas de privacidade ou conteúdo desses sítios.

Política de Segurança

Acesso por Clientes e Consultores Optimize à Área Reservada.

Apenas clientes ou parceiros têm acesso à área reservada do site.

Um cliente quando subscreve um ou mais produtos financeiros é-lhe dado acesso ao espaço privado do site, para consultar a informação relativa às suas carteiras de investimento.

Os prospetores têm acesso à extranet Optimize, após assinatura de contrato e registo na CMVM.

Utilizadores com acesso autorizado têm acesso a vários serviços informativos da OIP, tais como: a subscrição de produtos, informação da carteira, gestão da subscrição de Newsletters Por motivos de segurança, a sessão dos utilizadores não dura mais de 10 minutos de inatividade, sendo necessário introduzir o utilizador e PIN novamente.

O acesso a qualquer uma das áreas reservadas obriga à introdução de um nome de utilizador e um PIN. Este PIN, preenchido pelo utilizador, ou alterado por este posteriormente, garante o acesso à gestão dos serviços na área reservada. Por motivos de segurança, o PIN deverá ter pelo menos seis dígitos, e o utilizador só pode falhar o PIN 3 vezes consecutivamente até que a conta fique temporariamente bloqueada.

Caso necessário, os utilizadores podem solicitar que lhe seja enviado novo PIN para o endereço de email ou por correio.

Prazo de conservação de dados

O titular dos dados autoriza desde já a conservação dos dados por um prazo de 20 anos após o fim das relações entre as partes, dos registos informáticos e fonográficos, conforme exigido pela regulamentação em vigor. Esta informação poderá ser solicitada pelas autoridades competentes e ser utilizada como meio de prova suficiente das instruções transmitidas. Os dados de potenciais clientes serão mantidos durante o prazo de 3 anos desde a última interação/contacto com a Optimize ou desde a cessação de consentimento para tratamento e utilização de dados para fins de marketing.

Confidencialidade, Integridade e Autenticidade

É nosso objetivo garantir a qualidade e integridade da informação fornecida pelos utilizadores do nosso portal, tendo para isso implementado as medidas necessárias, tanto ao nível tecnológico como organizacional, de forma a mantermos a informação segura, precisa, atualizada e completa.

Nas áreas do portal onde são recolhidos os dados pessoais dos utilizadores, a sua transmissão é cifrada, usando protocolos de segurança com chaves de encriptação de 128 bits.

Assim, tanto os dados consultados no portal como os dados enviados pelo utilizador para o portal são cifrados utilizando o que é atualmente a forma de encriptação mais segura suportada pelos atuais browsers de Internet.

Os dados fornecidos pelos utilizadores serão apenas utilizados na realização dos serviços selecionados pelo utilizador para os quais foram facultados não sendo adicionados a outra lista, disponibilizados a outras entidades ou utilizados para enviar informação não relacionada.

A Optimize Investment Partners não efetua decisões automatizadas com base nos dados pessoais dos seus clientes.