Instabilidade nos Mercados – Saiba o que fazer!

Nos últimos dias, os mercados financeiros têm registado desvalorizações substanciais, situação que está a gerar alguma preocupação entre os investidores. É importante recordar que estes períodos fazem parte do regular funcionamento dos mercados, principalmente após anos de fortes valorizações! Descubra neste artigo todos os detalhes.

Contexto recente dos mercados

Para compreender o momento atual dos mercados vamos considerar o índice mundial MSCI World, que agrega ações de médias e grandes empresas dos países desenvolvidos e inclui mais de 1 300 títulos, sendo considerado um espelho do comportamento dos mercados acionistas globais. Conforme a tabela abaixo, o índice registou nos últimos dois anos uma valorização muito acima da média dos últimos 10 anos, que se situou nos 10,07%, um desempenho que, por si só, ajuda a contextualizar a correção atual.

Historicamente sabemos que, quando os mercados registam crescimentos muito acima da média, é natural que surjam fases seguintes de ajustamento já que estes não evoluem de forma linear.

Os motivos da instabilidade recente

Após um período de fortes valorizações, basta por vezes um catalisador para desencadear uma correção nos mercados. Neste caso, o catalizador deu-se após a tomada de posse do novo Presidente dos Estados Unidos, Donald Trump, que iniciou a implementação de tarifas sobre as importações dos EUA. Estas medidas acentuaram as tensões comerciais a nível global, criando incerteza nas relações económicas internacionais, afetando sobretudo as empresas mais expostas ao comércio externo, o que terá impacto no crescimento económico mundial.

Manter a calma e pensar no longo prazo

Para quem investe nos mercados financeiros com um horizonte de longo prazo, estas fases de maior volatilidade devem ser encaradas com serenidade e oportunidade . A história mostra-nos que os mercados recuperam e que os investidores pacientes são habitualmente recompensados.

Mais importante ainda, é recordar que a diversificação é uma das melhores ferramentas para atravessar momentos como este. Ter uma carteira bem distribuída entre diferentes classes de ativos pode ajudar a reduzir o impacto de flutuações mais drásticas e nas emoções sentidas.

Na Optimize disponibilizamos uma vasta gama de soluções de investimento, que vão desde opções com maior exposição a ações (com maior potencial de valorização, mas também maior volatilidade), até alternativas com foco em obrigações (com menor risco e volatilidade). Para os investidores que, mesmo que temporariamente, desejem adotar uma estratégia mais conservadora, estas soluções representam uma alternativa interessante. Uma das principais vantagens de investir num Plano Poupança Reforma (PPR) na Optimize é a flexibilidade para mudar de estratégia sem qualquer custo. Por exemplo, um investidor pode, em momentos de maior instabilidade, transferir o seu investimento de um PPR mais agressivo para um com maior exposição a obrigações, como o PPR Moderado - eleito Escolha Acertada da DECO PROteste em 2025.

Além dos PPR mais defensivos referidos na tabela anterior, na Optimize encontra ainda outras soluções com menor volatilidade como o Global Bond Fund, um fundo de investimento com exposição global apenas a obrigações, uma classe de ativos historicamente com uma volatilidade inferior as ações.

As oportunidades destes momentos

A história mostra-nos que existiram poucas correções de 20 ou 25% no mercado e estas têm sido as melhores épocas de investimento ! Afinal, quem não gosta de uma boa promoção no supermercado? Da mesma forma, as quedas nos mercados podem representar oportunidades interessantes para investir, pois permitem adquirir ativos de qualidade a preços mais baixos. Nessas alturas, enquanto alguns investidores preferem adotar uma postura mais defensiva e reduzir a exposição a ações, outros veem nestes momentos uma boa oportunidade para reforçar os seus investimentos com foco no longo prazo. Qual das abordagens é mais acertada? Depende sempre do perfil de risco e dos objetivos de cada investidor. Não existe uma resposta única, mas sim estratégias diferentes consoante a situação de cada um!

Conclusão

As desvalorizações nos mercados são normais e, apesar de poderem causar preocupação a curto prazo, fazem parte do percurso natural de qualquer investidor. O mais importante nestes momentos é manter uma estratégia bem definida , adaptada ao seu perfil de risco e objetivos, evitando reações precipitadas. Decisões tomadas no calor das notícias podem revelar-se desastrosas para um investidor com foco no longo prazo, por isso o mais importante é manter a serenidade e assegurar que cada decisão de investimento é feita com base em critérios racionais e estratégicos. Com disciplina e acompanhamento profissional, é possível transformar os momentos de incerteza em oportunidades de crescimento futuro!